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金融银行业合规部专员合规风险排查手册

第1章总则与风险认知

1.1合规部门定位与职责边界

合规部门是银行内部独立于业务部门之外的“防火墙”，其核心定位是风险管理的“守门人”而非业务的“绊脚石”，必须确保在追求商业利益的同时，将风险控制在可接受范围内。依据《商业银行合规风险管理指引》，合规部门拥有独立的检查监督权，有权直接向董事会或高级管理层报告，不受业务部门行政干扰，确保风险排查的客观性。

在职责边界上，合规部负责制定合规政策、开展风险监测、组织培训及考核，而具体的业务操作、信贷审批等执行环节则由业务部门独立负责，合规部不得越权干预具体业务。对于风险排查工作，合规部需主导建立风