企业合规管理与风险规避策略.pptxVIP

合规经营;讲师介绍;课程PPP表;课程大纲;;我们面临的风险;1、对客户

确保客户合法权益

满足客户需求、提升客户满意度

;合规做得好，工作跑不了;;;课程大纲;管控制度——渠道合伙管理

假如你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？

假如检查分企业的合同签署是否合规，应该注意哪些方面？

;渠道合伙管理

反洗钱工作要求：一种基础，三个标准

保险企业、保险资产管理企业和保险专业代理企业、保险经纪企业应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易统计可查、资金流转规范的工作标准，切实提升反洗钱内控水平。

保单实名制——所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十五要素进行客户身份识别并留存相关资料。

保险企业承担未推行客户身份识别义务的最后责任，保险专业代理企业、保险经纪企业、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。

;渠道合伙管理

手续费管理：不得以任何名义、任何形式向银行代理机构、网点或经办人员支付合伙合同要求的手续费之外的其它任何费用。;人员管理

专管人员必须含有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）

企业的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间合计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间合计不得少于12小时；

与专管员按时