2025年银行从业资格《银行合规》重点法规测试题.docxVIP

2025年银行从业资格《银行合规》重点法规测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共25分）

1.根据我国《银行业监督管理法》，国务院负责金融业监督管理的机构是？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银行保险监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

2.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于？

A.1%

B.8%

C.10%

D.15%

3.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别应关注的信息？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的出生日期

C.客户的国籍

D.客户的职业

4.金融机构按照规定保存客户身份资料和交易记录的最短期限是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

5.根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列哪类主体不得投资设立商业银行？

A.外国企业

B.非法人组织

C.自然人

D.民办非企业单位

6.商业银行未经批准擅自设立分支机构的，由国务院银行