2025年金融保险行业风控部风控员案件调查手册.docxVIP

2025年金融保险行业风控部风控员案件调查手册

第1章

1.1案件调查基础与案件启动规范

在正式开展调查前，必须首先明确案件的“画像”与“边界”，通过调阅案件管理系统中的历史归档数据、关联的报案记录及既往诉讼文书，精准识别案件类型（如欺诈、挪用资金、保险诈骗等），并核实案件立案状态。若发现案件存在重复报案、正在调查中或已结案的情况，需依据《金融保险行业案件调查工作规范》立即启动“案件分流机制”，将此类非新发案件标记为“已结”或“重复”，严禁以同一事实对同一主体进行二次立案调查，确保案件管理的唯一性和准确性。调查启动的合规性审查是程序正义的基石，必须严格核对报案材料的完整性与一致性，重