2025年金融行业运营部理财经理理财业务规范手册.docxVIP

2025年金融行业运营部理财经理理财业务规范手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册适用于2025年全行所有营业网点及分行理财经理、理财顾问及财富管理部门全体员工，旨在统一理财业务操作标准、服务流程及风险管理要求。②定义中“理财经理”指在网点或线上平台直接面向客户进行产品推介、资产配置及客户服务的一线专业人员，“理财业务”涵盖个人养老金、基金、保险及银行理财子公司的各类理财产品销售活动。适用范围不仅限于柜面渠道，同时涵盖理财经理通过手机银行、公众号、APP等数字渠道触达的线上客户；④所有涉及客户资产、交易记录及风险测评报告的文档，均受本手册约束，严禁私自拷贝或外泄；