银行客户身份识别实施细则(试行).docx

银行客户身份识别实施细则(试行)

为规范银行客户身份识别工作，有效防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，特制定本实施细则。

总则

本细则适用于银行各营业网点、各业务条线及全体员工在办理业务过程中涉及的客户身份识别工作。

客户身份识别是指银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印