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银行网点风险排查操作指引(试行)

一、目的

为有效识别、评估和控制银行网点运营过程中的各类风险，确保网点业务稳健运行，保障客户资金安全和银行声誉，特制定本风险排查操作指引。

二、适用范围

本指引适用于银行所有营业网点，涵盖各类业务和运营环节。

三、排查周期与频率

1.全面排查：每半年开展一次全面的风险排查工作，确保对网点各项业务和运营环节进行深入检查。

2.专项排查：根据监管要求、银行内部政策调整以及业务发展中出现的突出问题，不定期开展专项风险排查。例如，针对新推出的业务产品、特定类型的风险事件等进行专项检查。

3.日常检查：网点工作人员在日常工作中应进行实时风险监测，对发现的异常情况及时报告