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金融行业保险部保险员保险业务操作手册

第1章

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行所有从事个人及团体保险销售、核保、理赔及售后服务工作的保险部保险员，涵盖柜面业务、非柜面渠道及远程电话营销场景。“保险业务操作”特指依据国家相关法律法规及我行内部合规制度，从客户需求调研、方案匹配、合同签署、资金结算到后续服务的全生命周期标准化作业流程。

核心定义包括：投保人（购买保险方）、被保险人（受保险保障方）、保险人（保险公司）、保险代理人（我行授权人员）及保险经纪人（独立第三方）等关键角色称谓。本手册依据《中华人民共和国保险法》、《银行业保险业消费投诉处理管理办法》及我行最新《保险业务合规指引》等