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金融行业银行部柜员柜面业务操作手册（执行版）

第1章基础环境与身份核验

1.1营业场所与设备检查

营业场所检查前，柜员需先确认柜面区域符合《银行业金融机构营业场所风险管理指引》要求，重点检查地面是否平整防滑、墙面是否有防窥视玻璃且完好无损、照明是否充足均匀（照度不低于500勒克斯），以及门口是否设有防尾随门。设备检查时，应逐一核对ATM机、自助终端及核心业务机器的物理外观，确认无松动、无破损，检查读卡器、指纹识别模块及键盘是否运转正常，测试其响应时间是否小于2秒，确保设备具备足够的散热空间。

重点测试网络环境，要求柜员使用网线连接至核心交换机，验证网络延迟低于10毫秒，并确认防火墙策略允许业务系统（如柜面系统）访问内部数据库，同时检查服务器负载情况是否处于50%以下。对于自助设备，需进行“一键测试”，模拟输入任意6位数字密码，观察设备是否自动完成解卡、取钞及打印凭证，确保设备具备完整的自助服务功能。检查现金清点区，确认备用金箱、保险柜钥匙及密码锁具处于完好状态，清点现金时，需遵循“双人复核”原则，确保现金张数、面额无误且无破损。

每日营业结束后，必须对当日所有使用的打印机、读卡器、现金箱进行清洁消毒，并检查耗材（如打印纸、墨盒）是否充足，同时记录设备运行日志以备审计。

1.2客户身份识别与核实

在柜面办理业务前，柜员需使用“联网核查系