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(2025年)金融法规机考试题及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，应当采取的客户身份识别措施不包括（）。

A.核对并登记客户身份证件信息

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.通过大数据平台获取客户社交动态

D.留存客户身份证件的复印件或影印件

答案：C

2.依据《商业银行资本管理办法（2025年修订）》，系统重要性银行的附加资本要求最低为风险加权资产的（）。

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

答案：B

3.某互联网银行通过算法模型对个人客户进行信用评分并发放贷款，根据《算法推荐管理规定（金融领域特别版）》，其必须履行的义务是（）。

A.向客户披露算法核心参数的具体数值

B.每季度向央行提交算法运行合规性报告

C.确保算法输出结果与人工评估结果完全一致

D.在贷款合同中明确告知客户算法决策的主要影响因素

答案：D

4.2025年生效的《私募投资基金监督管理条例》规定，私募基金管理人不得进行的行为是（）。

A.对不同基金财产独立管理、分别记账

B.向合格投资者披露基金投资标的重大风险

C.以自有资金跟投所管理的私募基金

D.将基金财产用