风险防控与保险策略指南.pptxVIP

第四章风险管理与保险规划;教学目标与要求：

掌握搜集客户与风险管理规划相关的基本信息，对保险品种的特性能够比较熟悉，并能针对不同的客户特点提出不同的保险规划提议。

教学难点：

保险基础知识中各险种的特性，以及理财规划师应该怎样为客户提供合理的保险规划提议。

讲课时数：12课时

;第一节搜集客户信息;工作要求：;第二节提供咨询服务;（二）风险特征;（三）风险的组成要素;（四）风险的种类;（五）风险与保险的关系;二、保险;（二）保险的特性;（三）可保风险应具备的理想条件;（四）保险的分类;2、按保险标的分类

（1）财产保险

（2）人身保险

（3）责任保险

（4）信用确保保险

3、按风险转移层次分类

（1）原保险

（2）共同保险：也称共保

（3）重复保险

（4）再保险：也称分保

;4、按照实施方式分类

（1）自愿保险：也称合同保险或任意保险

（2）强制保险：也称法定保险

;（五）保险的职能和作用;3、保险的作用;（2）在宏观经济中的作用;（六）改革开放后中国保险业的发展情况;工作要求;理财规划师面正确客户面临的主要风险涉及：;第二单元保险的基本标准;（2）主要事实

定义：足以影响保险人决定是否同意承保或

提升保险费率的事实。

（3）告知的内容：告知是保险双方的义务

对