金融行业运营部理财师销售合规管理手册.docx

金融行业运营部理财师销售合规管理手册

第1章

1.1合规管理的适用范围与定义

本手册严格界定“理财师销售合规”的边界，明确适用于所有在金融机构从事理财产品募集、销售、托管及客户服务的全流程人员，包括但不限于理财师、客户经理及合规专员，涵盖线上渠道（如APP、网银）及线下渠道（如柜台、网点）的所有互动环节。“销售合规”的定义是指理财师在销售过程中，必须严格遵循国家法律法规、监管政策以及公司内部规章制度，确保销售行为真实、合法、透明，严禁任何形式的误导销售、夸大收益或隐瞒风险的行为，是理财师执业的“生命线”。

适用范围扩展至理财师与非理财师之间的协作场景，例如理财师向客户推荐产品时，若需依