房地产行业营销部业务员客户拜访记录手册.docxVIP

房地产行业营销部业务员客户拜访记录手册

第1章客户基础画像与需求深度挖掘

1.1客户基本资料解析与风险排查

通过CRM系统导出客户近三年的交易流水，重点核对其名下房产数量及平均持有年限，若客户名下已持有3套以上房产且平均持有年限低于2年，则标记为“高杠杆风险客户”，需立即启动尽职调查，核实其是否存在违规套现或资金挪用行为。利用征信报告中的负债率指标进行交叉验证，若客户个人征信报告显示负债率高于70%，且其名下有未结清的房贷或消费贷，则判定为“高风险客户”，必须要求客户签署《购房资金隔离承诺书》及《还款能力评估表》后方可进入下一环节。

通过实地走访或视频连线，观察客户