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零售行业营业部柜员现金管理手册

第1章现金管理基础与制度

1.1现金管理概述与政策要求

现金管理是零售银行保障交易安全、防范操作风险的核心环节，依据《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构现金管理的通知》及银保监会相关指引，必须将“钱账分管”作为基本原则，确保现金实物与账面记录完全一致。监管部门明确要求，营业网点必须严格执行“收支两条线”制度，严禁将现金收入直接存入网点账户，所有现金业务必须通过核心业务系统（CBSS）进行授权与结算，杜绝现金“体外循环”。

针对零售客户群体，需落实《银行业金融机构反洗钱工作指引》，对单笔交易金额达到5万元（含）以上的现金收付业务，必须执行大