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金融行业银行部理财经理客户回访规范手册

第1章回访原则与准备工作

1.1回访对象识别与分类

首先依据客户在理财经理处的存续期、交易频率及资产规模建立基础画像，将全量客户划分为“高频活跃型”（月均交易5次以上）、“低频沉睡型”（月均交易1次以下但资产量较大）及“高净值潜力型”（近期有大额资金进出记录）三类，确保回访资源精准投放。结合客户投诉记录、投诉处理进度及系统预警机制，动态调整回访名单，优先对近期被投诉客户进行“红黄灯”分级回访，对系统自动标记风险信号（如大额赎回、频繁查询）的客户执行“必访”策略。

利用CRM系统导出的客户生命周期节点，识别客户处于“刚开户30