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2025年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析

一、单项选择题

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，若基金份额持有人数量不满（）人或者基金资产净值低于（）万元，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续（）个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案。

A.200；5000；20

B.100；5000；30

C.200；2000；30

D.100；2000；20

答案：A

解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条规定，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

2.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的基本原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.利益最大化原则

答案：D

解析：基金销售适用性的基本原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。利益最大化原则可能导致销售机构优先考虑自身收益，违