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2026年金融机构客户身份识别基础知识测试卷及答案

一、单选题（每题1分，共20分）

1.根据反洗钱法，金融机构在客户身份识别过程中，首要关注的是（）

A.客户的财富状况

B.客户的职业背景

C.客户的国籍身份

D.客户的交易金额

【答案】C

【解析】客户身份识别的首要任务是确认客户的真实身份。

2.金融机构在进行客户身份识别时，需要收集的信息不包括（）

A.姓名

B.地址

C.联系方式

D.投资偏好

【答案】D

【解析】投资偏好属于客户行为信息，不属于身份识别的必要信息。

3.以下哪种情况下，金融机构可以免于进行客户身份识别？（）

A.现金存款业务

B.网上银行转账

C.跨境汇款

D.大额现金交易

【答案】A

【解析】小额现金存款业务在一定金额内可以免于身份识别。

4.客户身份识别的“三重识别”原则不包括（）

A.客户本人识别

B.客户代理人识别

C.身份证明文件识别

D.行为特征识别

【答案】B

【解析】三重识别指客户本人、文件和行为特征。

5.金融机构对客户身份信息的保存期限不得少于（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

【答案】C

【解析】根据反洗钱法规定，客户身份信息保存期限不少于5年。

6.客户身份识别过程中，以下哪项不属于“了解你的客户”（KYC）的范畴？（）

A.客户职业背景

B.客户交易目的

C.客户家庭成员

D.客户投资建议

【答案】D

【解析】投资建议