2025年房地产行业销售二部置业顾问新房认购手续手册.docxVIP

2025年房地产行业销售二部置业顾问新房认购手续手册

第1章

1.1客户身份核验与资料收集

核验步骤：置业顾问需使用手持终端或纸质表单，向客户出示本人工作证及公司授权书，核对客户身份证原件、复印件及人脸识别照片，确保“人证合一”，并当场录入CRM系统完成身份建档。资料清单：必须收集客户近半年内的银行流水单（用于反洗钱筛查）、婚姻状况证明（结婚证或离婚证及公证处证明）、无犯罪记录证明（法院出具的刑事判决书或公安出具的无犯罪记录证明）以及过往购房合同备案表。

重点核查：对于非本地户籍客户，需重点确认其是否持有《住房租赁备案证明》或《安居房/公租房承租证明》，并核实其名下是否存在未还清的公积金贷款余额。特殊人群处理：若客户为未成年人，需收集监护人身份证、户口本及监护关系公证材料；若客户为外籍人士，需收集护照、签证页及境外购房意向书，并安排其到当地派出所办理居住登记。异常预警：一旦发现客户资料与身份证照片不符，或婚姻状况发生变动的，必须在24小时内暂停其认购流程，并通知其所属社区居委会或街道办介入调查。

录入确认：所有核验资料经置业顾问初审无误后，需由置业顾问在CRM系统中唯一的客户档案编号，并同步发送客户至公司统一登记邮箱进行二次确认，确保信息零误差。

1.2购房资格专项核查

资格标准：依据《住房公积金管理条例》及各地政策，本地户籍需满足连续缴纳公积金满