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银行业务合规检查工作方案

一、总则

（一）目的与意义

为全面、系统地识别、评估和防范银行业务运营中的合规风险，保障各项业务活动严格遵循国家法律法规、监管规定及本行内部规章制度，促进银行业务持续、健康、稳健发展，特制定本合规检查工作方案。本方案旨在通过规范化、常态化的合规检查，及时发现并纠正业务操作中存在的偏差与问题，提升全员合规意识，夯实内控管理基础，维护银行良好声誉与客户合法权益。

（二）检查依据

本方案的制定与实施，主要依据以下法律法规、监管文件及内部制度：

1.国家及地方颁布的与银行业相关的法律、行政法规及部门规章；

2.银行业监督管理机构发布的监管指引、通知、通报及其他规范性文件；

3.本行章程、各项业务管理制度、操作规程、风险控制政策及合规手册等内部文件。

（三）适用范围

本方案适用于本行各业务条线、各分支机构（含直属机构、异地分行等）的各项业务活动及相关管理行为的合规检查工作。

（四）基本原则

1.客观公正原则：检查过程与结果评估应以事实为依据，以制度为准绳，不偏袒、不徇私。

2.全面覆盖与突出重点相结合原则：在对各项业务进行普遍关注的基础上，重点关注高风险领域、关键业务环节及监管关注热点。

3.风险导向原则：以识别、评估和控制合规风险为核心，将有限的检查资源配置到风险较高的领域。

4.查改结合原则：不仅要发现问题，更要督促问题整改落实，形成