金融行业反洗钱科反洗钱员反洗钱操作手册.docx

金融行业反洗钱科反洗钱员反洗钱操作手册

第1章总则与岗位职责

1.1反洗钱法律法规与制度框架

反洗钱工作必须严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，这是我国反洗钱工作的根本法律基石，任何操作均不得违反此法条。金融机构应依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》建立完整的客户身份识别流程，确保客户资料保存期限不少于5年，不得随意销毁。

监管要求金融机构必须建立“了解你的客户”（KYC）制度，对高风险客户实施尽职调查，并需定期向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告。反洗钱操作需严格执行《中国人民银行关于加强反洗钱客户