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2026年银行业反洗钱合规测试练习卷及答案

一、单选题（每题1分，共20分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）（1分）

A.打击恐怖融资

B.提高银行利润

C.促进经济发展

D.优化客户服务

【答案】A

【解析】反洗钱的核心目标是打击洗钱、恐怖融资等犯罪活动。

2.《反洗钱法》适用于（）（1分）

A.所有金融机构

B.仅商业银行

C.仅证券公司

D.仅保险公司

【答案】A

【解析】《反洗钱法》适用于在中华人民共和国境内从事反洗钱工作的机构。

3.客户身份识别的基本原则是（）（1分）

A.风险导向

B.形式主义

C.随意识别

D.忽视风险

【答案】A

【解析】客户身份识别应遵循风险导向原则。

4.反洗钱客户身份识别制度中，了解你的客户原则是指（）（1分）

A.了解客户职业

B.了解客户家庭背景

C.了解客户的资金来源

D.了解客户的所有信息

【答案】C

【解析】了解你的客户原则主要关注客户的资金来源。

5.金融机构在反洗钱工作中，需要建立（）（1分）

A.客户信息数据库

B.客户消费记录

C.客户存款记录

D.客户转账记录

【答案】A

【解析】金融机构需要建立客户信息数据库，用于反洗钱工作。

6.反洗钱客户身份识别过程中，以下哪项不属于客户身份信息？（）（1分）

A.姓名

B.身份证号码

C.职业

D.婚姻状况

【答案】D

【解析】婚姻状况不属于客户身份信息。

7.反洗钱客户身份识别制