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2026银行业金融机构反洗钱系统技术知识考察试题及答案

一、单选题（每题1分，共10分）

1.在反洗钱系统中，用于识别和记录客户身份信息的模块是（）（1分）

A.交易监控模块

B.客户身份识别模块

C.风险评估模块

D.可疑交易报告模块

【答案】B

【解析】客户身份识别模块专门用于记录和验证客户身份信息。

2.以下哪种行为不属于洗钱活动的常见特征？（）（1分）

A.资金频繁跨境转移

B.通过第三方账户划转

C.购买奢侈品消费

D.设立空壳公司

【答案】C

【解析】购买奢侈品消费本身不属于洗钱特征，其他选项均为洗钱常见行为。

3.反洗钱系统中的黑名单主要用于（）（1分）

A.客户信用评估

B.高风险交易监控

C.系统日志记录

D.客户身份验证

【答案】B

【解析】黑名单用于监控和识别高风险交易。

4.在反洗钱合规管理中，以下哪个部门承担主要责任？（）（1分）

A.运营管理部

B.合规风险部

C.市场营销部

D.财务会计部

【答案】B

【解析】合规风险部负责反洗钱合规管理。

5.反洗钱系统中的客户尽职调查流程主要目的是（）（1分）

A.评估客户信用

B.识别洗钱风险

C.优化客户服务

D.降低交易成本

【答案】B

【解析】客户尽职调查的核心是识别洗钱风险。

6.以下哪种加密算法通常用于保护反洗钱系统中的敏感数据？（）（1分）

A.MD5

B.RSA

C.TCP/IP

D.HTTPS

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