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2026银行反洗钱合规操作知识考察试题及答案

一、单选题（每题1分，共10分）

1.根据反洗钱法规定，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为（）（1分）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

【答案】C

【解析】金融机构对客户身份信息的保存期限至少为5年。

2.反洗钱工作中，哪项不属于客户尽职调查的核心内容？（）（1分）

A.客户基本信息核实

B.客户交易目的分析

C.客户职业背景调查

D.客户信用评级评估

【答案】D

【解析】客户信用评级评估不属于客户尽职调查的核心内容。

3.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应采取的措施是（）（1分）

A.降低交易限额

B.提高尽职调查强度

C.减少业务合作

D.提供优惠利率

【答案】B

【解析】对高风险客户应提高尽职调查强度。

4.反洗钱法规定，金融机构反洗钱义务的履行主体是（）（1分）

A.客户

B.金融机构

C.监管机构

D.执法机关

【答案】B

【解析】金融机构是反洗钱义务的履行主体。

5.在客户身份识别过程中，哪项属于生物识别技术？（）（1分）

A.照片验证

B.签字验证

C.指纹识别

D.地址核实

【答案】C

【解析】指纹识别属于生物识别技术。

6.反洗钱工作中，哪项不属于可疑交易的特征？（）（1分）

A.大额现金交易

B.频繁账户变更

C.正常经营交易

D.交易对手不明

【答案】C

【解析】正常经营交易不属于可疑交易的特征。