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2026年英国特许证券与投资协会会员(CISI)考试题库（附答案和详细解析）（0420）

CISI会员资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.根据英国《反洗钱条例》，下列哪项是客户尽职调查(CDD)的核心要求？

A.仅需验证客户身份

B.仅需了解客户职业

C.识别客户身份并评估业务关系风险

D.仅对高风险客户进行背景调查

答案：C

解析：《反洗钱条例》要求执行”风险为本”的CDD，必须同时完成客户身份验证（KYC）和风险评估（如PEP识别）。A、B选项缺失风险评估环节，D选项错误限定范围，所有客户均需基础CDD。

MiFIDII对交易报告的要求包含以下哪项关键数据？

A.客户宠物信息

B.交易员午餐偏好

C.交易对手方LEI编码

D.交易所天气状况

答案：C

解析：MiFIDII强制要求报告交易对手方的法人识别编码（LEI）。A、B、D为无关干扰项，体现监管关注交易透明度和系统性风险监控。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列哪些属于《英国公司治理守则》的核心原则？（）

A.董事会有效性

B.薪酬与绩效挂钩

C.仅限高风险客户审计

D.股东权利保障

答案：ABD

解析：守则原则包含：董事会结构（A）、薪酬政策（B）、股东关系（D）。C选项违反”全面审计”原则，审计应覆盖所有业务。

当市场出现”