信托行业资管部客户经理资产管理手册.docx

信托行业资管部客户经理资产管理手册

第1章总则与岗位定位

1.1信托资管部工作概述与核心职能

信托资管部是连接信托公司与高净值客户的关键枢纽，其核心职能涵盖“资金募集与配置、产品设计与发行、受托管理与运营、业绩表现与持续服务”四大闭环。作为连接信托公司总部战略与外部客户的桥梁，本部门需确保每一笔资金流向符合《信托公司资产管理业务管理办法》及监管最新规定，实现风险可控、收益稳健、服务优质的目标。在业务架构上，资管部分为投资银行部负责项目拓展与产品设计，自营投资部负责大类资产配置，以及信托业务部负责具体信托产品的募集与托管。客户经理作为一线“守门人”，需熟练掌握信托产品说明书、风险揭示