反诈调查题目及答案大全 .docxVIP

反诈调查题目及答案大全

一、常见诈骗类型识别类

1.问题：当前最常见的五类电信网络诈骗手段是什么？其核心特征分别是什么？

答案：根据2023年公安部刑侦局统计数据，当前高发的五类电信网络诈骗依次为：

（1）刷单返利类：以“兼职刷单、高额返利”为诱饵，初期小额返现获取信任，后期要求大额垫付后失联。核心特征是“先小利诱导、后大额诈骗”，90%以上案件涉及“垫付本金”环节。

（2）虚假投资类：通过社交平台或虚假APP引导受害者参与“股票、期货、数字货币”等投资，前期允许小额提现，后期以“系统故障、缴纳保证金”为由冻结资金。核心特征是“平台数据可操控”，受害者看到的盈利实为后台伪造。

（3）冒充公检法类：声称受害者“涉嫌洗钱、银行卡涉案”，要求配合调查，通过伪造“通缉令、协查函”迫使受害者将资金转入“安全账户”。核心特征是“利用公权力威慑”，且要求“关闭通信、单独操作”。

（4）网络交友类（杀猪盘）：通过婚恋或情感交友建立信任，诱导受害者参与“博彩、投资”，最终卷款消失。核心特征是“情感绑定+投资诱导”，诈骗周期通常为2-6个月，受害者情感投入越深损失越大。

（5）虚假购物类：在电商平台或社交平台发布“低价商品”（如限量手机、奢侈品），以“快递丢失、缴纳关税”为由要求额外转账，或直接发送虚假链接骗取支付信息。核心特征是“价格远低于市场价”，且交易不通过正规平