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金融行业风控部经理风险识别手册（执行版）

第1章总体架构与职责界定

1.1风险管理治理体系

治理架构遵循“董事会决策、高管层执行、专业部门负责”的三层治理模型，明确风险管理委员会作为最高决策机构，负责审定年度风险识别目标、审批重大风险缓释方案及评估风险识别手册的适用性，确保识别方向与监管要求及业务战略高度对齐。治理体系确立“三道防线”职责边界，第一道防线为业务部门，负责风险识别的第一责任人职责，需建立每日业务风险状况自查机制，确保在业务开展前主动识别潜在风险点；第二道防线为风险管理部门，负责制定识别标准、监督执行过程并出具独立的风险评估报告，确保识别结果的客观性与专业性。

治理机