银行业法务部法务专员合同审核工作手册.docxVIP

银行业法务部法务专员合同审核工作手册

第一章合同审查基础规范与流程管理

第一节合同审查基本职责与权限界定

合同审查专员的核心职责是依据公司授权，在合同文本形成前对交易背景的真实性、法律效力的有效性以及履约风险的可控性进行独立评估，确保合同条款与业务目标一致，并符合法律法规及公司内部风控体系。在法律层面，审查专员需严格区分“合同起草者”与“合同审核者”的角色边界，不得参与合同主文（如金额、期限、违约责任）的实质性修改，仅有权对格式条款、空白处、签章页及附件进行合规性审查。

在权限界定上，审查专员拥有对合同关键条款（如利率上限、担保方式、争议解决地）的否决权，若发现条款存在重大法律瑕疵或超出公司授信额度，必须有权直接退回重审，而无需等待上级审批。审查专员需对合同文本的法律效力承担最终法律责任，即若因审核疏漏导致公司遭受损失，审查专员需承担连带赔偿责任，其审核意见具有优先于业务部门口头承诺的法律效力。对于涉及关联交易、对外担保及重大资产处置的合同，审查专员需执行“双人复核”机制，其中一人负责业务合规性审查，另一人负责法务合规性审查，共同签署审核确认书后方可进入下一环节。

所有合同审查工作必须建立“谁经办、谁负责、谁签字”的终身责任制，审查专员需在审核意见上清晰注明“已复核”或“未通过”的状态，并保留完整的原始记录，不得随意篡改或代签。

第二节合同审查工作流程标准化