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金融行业数据治理部数据治理员数据治理工作手册

第1章总则与职责

1.1治理目标与范围界定

本手册旨在构建一套标准化、可执行的数据治理体系，确保金融行业核心数据资产的高质量、高可用及高安全性，从而支撑监管机构对数据合规的审计要求以及银行内部对数字化转型的决策需求。治理范围严格限定于本行数据治理部（以下简称“治理部”）所管理的“数据域”内所有数据，涵盖从数据采集、清洗、存储、传输到应用的全生命周期，重点聚焦于客户信息、交易流水、财务报表及核心业务系统数据。

治理目标不仅是提升数据准确率，更在于通过数据资产化运营，降低因数据缺失或错误导致的业务损失，提升跨部门数据共享的效率，并直接服务于监管报送的自动化与准确性。对于监管报送系统、信贷审批系统、营销自动化系统及核心业务系统（如核心账务系统），数据治理的优先级最高，必须确保数据在业务逻辑上的真实一致，严禁出现“两张皮”现象。范围界定中明确排除非结构化数据（如部分文档、视频）及完全由外部系统（如第三方广告平台）直接接入且无数据归属权定义的临时数据，此类数据由外部系统负责人单独管理。

所有数据治理工作均遵循“谁产生、谁负责；谁使用、谁负责”的原则，数据所有者（DataOwner）拥有最终审批权，而数据管理员（DataSteward）拥有日常运营权和整改建议权。

1.2组织架构与岗位定义

治理部实行“双负责人”制，即数