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金融委托服务管理制度

一、总则

（一）目的

为规范金融委托服务业务的开展，保障委托方和受托方的合法权益，提高金融委托服务的质量和效率，防范金融风险，根据国家有关法律法规和金融监管要求，特制定本制度。

（二）适用范围

本制度适用于公司内部所有涉及金融委托服务的业务活动，包括但不限于委托资产管理、委托投资咨询、委托贷款等业务。

（三）基本原则

1.合法合规原则：金融委托服务业务必须严格遵守国家法律法规和金融监管规定，确保业务活动的合法性和合规性。

2.诚实守信原则：委托方和受托方应遵循诚实守信的原则，如实披露相关信息，不得隐瞒、欺诈或误导对方。

3.风险可控原则：在开展金融委托服务业务时，应充分评估和控制风险，采取有效的风险防范措施，确保业务的稳健运行。

4.公平公正原则：金融委托服务业务应遵循公平公正的原则，保障委托方和受托方的合法权益，不得损害任何一方的利益。

二、委托服务业务的受理

（一）委托方资格审查

1.委托方应是具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。

2.对委托方的财务状况、信用记录、投资经验等进行调查和评估，确保委托方具备相应的风险承受能力和投资能力。

3.要求委托方提供真实、准确、完整的身份证明、财务报表、投资意向书等相关资料。

（二）受托方资格要求

1.受托方应具备相应的金融业务资质和专业能力，持有相关的金融牌照或经营许可证。