金融行业合规部专员合规培训记录手册.docx

金融行业合规部专员合规培训记录手册

第1章法律法规与监管要求

1.1金融监管政策最新进展

2023年以来，国家金融监督管理总局（原银保监会）连续发布《关于进一步加强金融消费者权益保护工作的意见》及《关于优化金融监管科技应用的指导意见》，明确提出要利用大数据和技术构建“监管沙盒”，允许在可控范围内测试创新业务，同时要求对存量高风险业务进行“回头看”排查。针对个人养老金制度，监管层已明确其作为“第三支柱”的补充性养老保障功能，要求金融机构在产品设计时强制配置长期锁定机制，并将个人养老金账户余额纳入统计监测，确保资金安全。

在反洗钱领域，监管要求金融机构将大额交易和可疑交易报告率提升