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LK基金法律法规第三套解析

第1题

关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。

?A.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

?B.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

?C.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

?D.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

正确答案：C

名师解析：

普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

1.专业投资者转化为普通投资者，符合相关条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

2.普通投资者转化为专业投资者，符合相关条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化，故“基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续”错误。

第2题

李先生收到一笔10万元的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。

Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明

Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评

Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明

Ⅳ、陆经理向李先生出示