反洗钱案例试题及答案(官方发布)(可打印).docx

反洗钱案例试题及答案(官方发布)(可打印)

一、单选题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行客户身份识别义务，了解客户及其交易目的和交易性质。对于通过匿名、假名或者使用不真实名称办理业务的，金融机构应当拒绝办理。

A.正确

B.错误

答案：A

2.受益所有人是指最终拥有或实际控制金融机构客户或者交易的自然人。对于非自然人客户，金融机构应当识别并核实其受益所有人信息，通常不包括以下哪项？

A.直接或间接持有客户25%以上股份或股权的自然人

B.客户的董事、高级管理人员

C.通过合伙企业、信托等方式间接持有客户股权或股份的自然人

D.