金融行业风控部风控专员反洗钱检查手册.docx

金融行业风控部风控专员反洗钱检查手册

第1章总则与职责界定

1.1反洗钱法规体系解读

需全面梳理我国《反洗钱法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等核心法律法规，明确反洗钱工作的法律边界。要重点解读中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》及2023年更新的《反洗钱客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，理解其中关于“了解你的客户”（KYC）的具体操作要求。

接着，需研读《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于“大额”与“可疑”的具体金额标准（如当日累计人民币交易50万元等），掌握触