金融保险行业风控部风控员案件调查手册.docx

金融保险行业风控部风控员案件调查手册

第1章风险识别与评估

1.1风险数据收集与清洗

数据源的多维覆盖，需同时整合内外部异构数据，包括银行核心系统流水、保险保单明细、理赔结案单、反欺诈系统记录以及外部征信机构（如央行征信、百行征信）数据，确保无数据孤岛。建立标准化的数据映射规则，将不同来源的字段名统一映射为统一的数据字典（DataDictionary），例如将“客户身份证号”统一映射为ID_CARD_NO，解决因系统版本不同导致的字段名不匹配问题。

实施严格的去重与清洗逻辑，针对重复录入的身份证号或手机号，利用正则表达式匹配并自动合并关联记录，剔除因OCR识别错误导致的“空