金融行业科技部产品经理客户回访工作手册.docxVIP

金融行业科技部产品经理客户回访工作手册

第1章客户基本信息与背景调查

1.1客户业务架构梳理

需通过业务全景图（BusinessOverviewMap）将客户业务划分为核心交易流、中台支撑流及边缘应用流三大层级，确保覆盖从客户接入到最终交付的全链路。针对核心交易流，需记录日均交易笔数、平均单笔金额及实时到账率等关键指标，并分析交易高峰时段与业务波动性，以验证架构设计的弹性。

在中台支撑流中，重点梳理微服务调用链路的拓扑结构，识别高频依赖的第三方API接口，并统计接口调用失败率及平均响应延迟（RT）。在边缘应用流中，需梳理前端页面加载时长、资源包大小及CDN分发策略，评估不同终端设备（如iOS、Android、Web）的性能表现差异。结合业务架构图，绘制数据流向图，明确主从数据库的读写分离策略，并标注关键数据在核心库与扩展库间的流转路径及冗余度。

输出《业务架构概览报告》，将上述分析转化为可视化的流程图，作为后续系统功能迭代与架构优化的基准依据。

1.2客户组织架构与关键岗位

建立客户组织树模型，识别并标注客户内部涉及本项目的关键岗位，包括业务负责人、数据分析师、安全合规官及运维工程师等。针对业务负责人，需记录其决策树结构，明确其在跨部门资源协调中的话语权及在业务变更中的签字权限。

针对数据分析师，需梳理其数据权限范围（如是否拥有全量数据访问