银行业个金部客户经理客户营销管理手册.docxVIP

银行业个金部客户经理客户营销管理手册

第一章客户基础管理与客户画像构建

第一节客户基础信息收集与标准化录入

客户经理需建立统一的数据采集规范，通过核心业务系统（CoreBankingSystem）自动抓取客户基本信息，包括但不限于客户名称、证件类型、证件号码、出生日期、性别、职业、婚姻状况、家庭住址、联系电话及电子邮箱。所有字段必须遵循“三性”原则（真实性、完整性、时效性），严禁录入虚假或过期的信息，确保客户身份识别（KYC）的合规性。对于存量客户，系统应自动同步最新联系方式，若发现长期未接听电话且地址变更，需通过短信验证码或网点上门核实进行二次确认，并在系统中标记“失联”状态