金融证券行业风控部风控员风险预警工作手册.docx

金融证券行业风控部风控员风险预警工作手册

第1章风险预警机制建设

1.1预警管理制度与职责分工

制度总纲明确预警工作的法律地位，规定所有风险预警必须遵循“零容忍”原则，严禁任何形式的“带病运行”或隐瞒风险，确保预警数据真实、完整、可追溯。建立跨部门协同机制，明确风控部作为核心发起部门，需联合业务、合规、运营等部门共同定义风险指标，确保预警规则既符合监管要求又贴合业务实际，避免“一刀切”导致的误报或漏报。

制定明确的岗位职责清单，规定风控员需在每日晨会前完成风险指标核对，并在发生异常波动时立即启动初步研判，同时建立“谁提出预警、谁负责跟进”的问责机制，确保责任到人。确立定期复盘制