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金融行业合规部合规员反洗钱审查手册

第1章总则与基础规定

1.1反洗钱工作的法律框架与监管要求

根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱合规部门为独立的责任主体。合规部作为本机构反洗钱工作的第一道防线，需依据国家法律法规及监管指引，制定并执行反洗钱审查流程。在监管要求方面，金融机构需实现客户身份识别（KYC）的“双录”管理，即对开户、大额交易及可疑交易报告进行双重记录。例如，合规员在审查客户资料时，必须确保所有身份证明材料（如身份证、护照、营业执照）的原件影像与复印件清晰无误，并留存至少2年的电子