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金融行业投资银行部投行员投行项目执行手册

第1章

项目立项与尽职调查

1.1项目可行性初步评估与立项审批流程

项目立项是投行全流程的起点，核心在于判断该客户是否符合“可投”的基本标准，需从战略契合度、业务规模匹配度及合规准入三个维度进行量化打分。在初步评估中，投行团队需重点核实客户拟投项目的行业赛道是否处于政策扶持期（如“十四五”规划重点产业），并计算项目投后预计年复合增长率（CAGR）是否超过公司设定的15%-20%的基准线。

立项审批流程通常遵循“业务部门初审、投资委员会复核、合规部终审”的三道关卡机制，其中业务部门需提交包含SWOT分析、初步财务预测模型及投后管理方案的一手材料。审批通过后，投行部需启动预立项评审，重点审查客户过往融资记录中的违约率、逾期率及同业竞争情况，确保客户历史数据真实且无重大违规记录。对于通过预立项评审的项目，投行部需与外部律所、会计师事务所及征信机构建立三方协作机制，明确尽职调查的时间节点、资料移交清单及资料保管责任。

最终完成立项审批并签署《项目立项书》后，投行部将正式指派项目经理，纳入核心项目库，并启动为期2周的全面尽职调查准备工作。

1.2客户背景调查与尽职调查提纲制定

客户背景调查始于宏观层面，需利用国家大数据平台及权威征信机构，核查客户所在行业的平均利润率、行业景气度指数及上下游产业链的供需关系。在微观层