金融行业运营部理财经理个人理财方案设计手册（执行版）.docxVIP

金融行业运营部理财经理个人理财方案设计手册（执行版）

第1章客户画像与需求深度挖掘

1.1客户基础信息梳理与风险测评

首先进行标准化基础信息采集，通过系统录入或人工访谈，获取客户的姓名、年龄、性别、职业性质、户籍地、婚姻状况、家庭结构（如子女数量、配偶职业及收入情况）以及居住城市等核心要素，建立完整的客户档案库，确保数据录入的准确性和完整性。利用专业风险测评工具（如C3风险测评表）对基础信息进行量化评分，涵盖风险承受能力（风险等级：保守型、稳健型、平衡型、进取型）、风险认知度（低、中、高）及风险偏好（厌恶、可接受、追求），并将测评结果转化为具体的风险等级标签（如R4-R3-R