金融行业运营部投资者关系专员投资者沟通手册.docx

金融行业运营部投资者关系专员投资者沟通手册

第1章投资者沟通基础与合规规范

1.1法律法规与监管要求解读

投资者沟通的核心基石是《证券法》与《证券期货投资者适当性管理办法》。根据现行法规，金融机构必须建立“双录”（录音录像）制度，确保投资者在签署投资协议前充分理解产品风险，且录音录像资料需保存不少于15年，这是监管层对录音录像制度的刚性要求。在合规审查流程上，所有对外沟通材料（如路演PPT、投资者问答QA）必须经过合规部进行“三道防线”审核：首先是业务部门自查，其次是合规部进行法律与风险合规审查，最后是风险管理部门对潜在风险进行最终把控。

监管要求明确，机构在与不同风