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银行业风控部风控员可疑交易报告手册

第1章基础理论与合规要求

1.1可疑交易报告的法律依据与监管框架

根据《中华人民共和国反洗钱法》第四条规定，金融机构及其工作人员发现客户的交易行为涉嫌洗钱、恐怖融资等可疑活动的，应当依法履行报告义务，不得隐瞒或拖延。本手册作为商业银行内部操作指南，是落实国家反洗钱法律法规的具体执行标准，确保机构在合规层面承担法定责任。中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）是核心法规文件，它明确了大额交易和可疑交易的报告标准、报送时限以及报告书的完整格式要求，为风控员开展日常排查提供了明确的法律准绳。