2025年金融行业风控部风控员舆情监测手册.docx

2025年金融行业风控部风控员舆情监测手册

第1章总则与职责界定

1.1监测范围与对象界定

本手册明确将“金融风控部”作为核心监测主体，其监测对象涵盖全行范围内的信贷审批、担保授信、资金支付结算、不良资产处置及反洗钱等全业务流程中的关键节点。具体监控对象包括信贷审批系统中的“大额风险信号”、“多头借贷预警”、“关联交易异常”等风险特征标签，以及担保合同中“抵押物价值波动”、“担保人涉诉信息”等关键要素。

监测范围不仅限于传统信贷业务，还延伸至投行项目尽调、债券发行审核、跨境资金流动监管及个人征信报告查询等高风险业务场景。对于涉及敏感个人信息（如身份证号、家庭住址、银行流水）的监测对象，