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金融行业柜面部柜员现金业务操作手册（执行版）

第1章总则与基本规定

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于我行所有营业网点现金业务一线柜员、业务主管及运营主管，涵盖从客户身份识别、凭证审核、现金清点、账务核对到现金尾箱管理的完整全量流程，确保业务操作合规、安全、高效。柜员作为现金业务的操作执行主体，必须严格执行“双人复核”与“授权”制度；业务主管负责现场监督、差错处理及突发事件的初步处置；运营主管则对现金账实相符率、内控合规性及系统日志进行独立稽核，确保责任链条清晰、权责分明。

在现金业务中，柜员需严格遵循“先办业务、后离柜”及“日终集中轧账”原则，严禁在营业时间内私自处理现金业务或脱离监控视线；所有操作必须通过核心系统或手工登记簿留痕，确保每一笔现金业务可追溯、可审计。针对大额现金存取业务（单笔金额超过5万元），系统会自动触发二次授权机制，柜员在输入凭证号后，必须等待授权柜员在终端上键入复核号并确认“授权通过”后方可继续操作，杜绝单人操作的盲区风险。对于残损币、假币及特殊币种等特殊现金业务，柜员需严格执行“先点钞、后录入、再复核”的标准化作业程序，严禁在未确认真伪的情况下直接录入系统，必须确保所录入凭证号与实物清点结果完全一致。

本手册的修订与解释权归我行运营管理部所有，各网点在组织现金业务培训时，必须依据本手册最新版本进行考核，凡未通过手册规定的实操演练者，一律取消