金融行业运营部柜员贷款发放工作手册.docxVIP

金融行业运营部柜员贷款发放工作手册

第一章岗位职责与合规要求

第一节岗位准入与资质管理

柜员必须通过中国人民银行发布的《银行业金融机构从业人员职业行为指引》及银保监会最新发布的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》考核，且必须在入职前完成所有反洗钱（AML）背景调查，确保无重大刑事犯罪记录，无洗钱、恐怖融资相关行为。柜员需持有中国银保监会核准的《银行业金融机构从业人员职业行为指引》相关认证，并通过由总行人力资源部组织的年度合规上岗资格考试，成绩必须达到90分及以上方可上岗，严禁无证上岗。

新入职柜员必须签署《岗位风险承诺书》及《保密承诺书》，明确知晓贷款发放全流程中的信息泄露