金融行业跨境金融部跨境专员跨境金融服务工作手册（执行版）.docx

金融行业跨境金融部跨境专员跨境金融服务工作手册（执行版）

第1章跨境金融业务全流程管理

1.1业务准入与尽职调查标准

在业务启动前，专员需依据《跨境金融业务准入负面清单》及本行最新反洗钱政策，对拟合作主体进行初步筛查，重点核查其是否被列入“高风险国家/地区”或“制裁名单”，并获取其最新的营业执照、法人身份证明及股权结构证明，确保业务发起方主体资格合法合规。针对跨境业务，必须执行“穿透式”尽职调查，不仅查看表面资料，还需深入核查实控人及其直系亲属的资产状况、职业背景及过往涉诉记录，防止利用复杂股权结构规避监管，确保资金来源合法且用途真实。

对于涉及跨境资金流动的金融机构，需严格