反洗钱法律法规试题.docx

反洗钱法律法规试题

一、选择题（30分，每题2分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。以下哪项不属于洗钱行为的特征？

A.隐匿非法所得的真实来源和所有权

B.通过金融或其他机构进行资金转移

C.将非法所得与合法资金混合

D.直接使用非法所得进行消费

2.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，不包括以下哪项内容？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度

D.员工绩效考核制度

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院哪个部门负责全国的反洗钱监督管理工作？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.公安部

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并核对客户的哪些有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.只需核对一种有效身份证件

B.只需核对护照

C.核对一种以上有效身份证件或者其他身份证明文件

D.只需核对身