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金融安全与反洗钱知识测试题2026年版

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（2026年修订）》，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为（）。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

2.某跨境汇款交易金额为100万美元，收款人账户信息模糊且无法核实，根据反洗钱规定，汇出银行应采取的措施是（）。

A.直接办理汇款

B.要求客户提供更多身份证明

C.暂缓汇款并上报当地反洗钱监测分析中心

D.假装无法办理以避免处罚

3.在反洗钱实践中，以下哪项属于“大额交易”的定义？（）

A.单笔交易金额超过5万元人民币

B.3年内累计交易金额超过50万元人民币

C.交易金额低于5万元但涉及高风险客户

D.交易通过第三方账户完成，金额为3万元人民币

4.某银行客户频繁使用现金存取款，且账户交易与可疑交易报告（STR）中的异常模式相似，银行应首先采取的措施是（）。

A.立即冻结客户账户

B.进行客户身份重新识别（KYC）升级

C.拒绝所有交易请求

D.向客户解释反洗钱规定并要求其配合

5.根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，将被处以罚款，罚款金额最高可达（）。

A.50万元人民币

B.100万元人民币

C.500万元