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银行业反洗钱科反洗钱专员反洗钱检查工作手册

第1章

1.1反洗钱工作基础与合规要求

本机构必须严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》，确立以“了解你的客户”（KYC）为核心的合规基石，确保所有业务活动均在法律框架内运行，严禁任何形式的洗钱行为。依据《反洗钱法》第三十七条，金融机构应当建立客户身份识别制度，对于非自然人客户，必须通过联网核查、实地走访或视频访谈等方式核实其真实身份，并留存相关证明材料，严禁简化或省略必要步骤。

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2022〕185号），对于高风险客户，机构需执行“尽